بانک بانکوک (Bangkok Bank) قوانین سخت‌گیرانه‌تری را برای افتتاح حساب‌های سپرده جدید برای مشتریان خارجی در تایلند اجرا کرده است؛ تصمیمی که ممکن است بر گردشگران و حتی برخی از اتباع خارجی فاقد ویزای بلندمدت تأثیر بگذارد.
این بانک اعلام کرد که شرایط جدید در راستای تلاش‌های دولت تایلند برای افزایش امنیت سایبری و مقابله با کلاهبرداری‌های مالی، به ویژه سوء‌استفاده از حساب‌های جعلی (Mule Accounts)، اتخاذ شده‌اند.
محدودیت‌ها شامل افتتاح حساب‌های جدید، درخواست‌های کارت اعتباری و خدمات همراه بانک می‌شود. مشتریانی که در انجام تراکنش‌های مالی دچار مشکل شده‌اند، تشویق شده‌اند با شعب یا کانال‌های ارتباطی بانک تماس بگیرند.
بانک بانکوک در بیانیه‌ای اعلام کرد:
«در صورتی که مشتری مطابق با مقررات، مشکوک تلقی شود، تأیید هویت حضوری الزامی خواهد بود.»
توقف خدمات برای گردشگران خارجی
به گزارش بنیاد Bangkok Community Help، بانک بانکوک ظاهراً حساب‌های برخی از اتباع روسیه را که معیارهای جدید را رعایت نکرده‌اند، مسدود کرده است. همچنین گمانه‌زنی‌هایی وجود دارد که این اقدامات ممکن است به اتباع سایر کشورها نیز تعمیم یابد.
این بنیاد اعلام کرد:
«اگر حسابی در بانک بانکوک دارید و واجد شرایط جدید نیستید، توصیه می‌شود هرچه سریع‌تر با بانک تماس بگیرید.»
برخی از اتباع روس در شبکه‌های اجتماعی از مشکلات دسترسی به حساب‌های بانکی خود خبر داده‌اند.
خبرگزاری رسمی روسیه (TASS) به نقل از سخنگوی بانک بانکوک گزارش داد:
«از ژانویه امسال، بانک بانکوک دیگر برای گردشگران خارجی حساب افتتاح نمی‌کند، حتی اگر دارنده ویزای مقصد تایلند (DTV) باشند.»
وی افزود:
«حتی دارندگان ویزای مقصد تایلند که اجازه اقامت تا ۱۸۰ روز را دارند نیز مشمول این محدودیت می‌شوند، چون این ویزا در رده ویزای توریستی قرار دارد.»
سخنگو در مورد مسدود شدن حساب برخی روس‌ها گفت:
«مسدود شدن حساب لزوماً به معنای بسته شدن آن نیست. در برخی موارد، از مشتریان خواسته می‌شود به شعبه مراجعه کنند و حتی ممکن است برای تأیید داده‌های بیومتریک، اسکن چهره انجام شود.»
شرایط جدید برای افتتاح حساب
از این پس، فقط افراد خارجی که دارای ویزای بلندمدت، همسر تایلندی یا مالک ملک در تایلند هستند، می‌توانند در بانک بانکوک حساب افتتاح کنند.
یکی از مسئولان بانک تأکید کرد:
«اتباع خارجی که با ویزای بازنشستگی یا ویزای غیرمهاجرتی وارد کشور شده‌اند می‌توانند حساب باز کنند. این ویزاها معمولاً به افراد شاغل، دانشجو یا وابسته به خانواده اعطا می‌شود.»
نقش بانک مرکزی تایلند
هفته گذشته، بانک مرکزی تایلند اعلام کرد که برای افتتاح حساب توسط اتباع خارجی، بانک‌ها باید فرآیندهای سخت‌گیرانه‌تری در تأیید هویت و بررسی سوابق مشتریان (Customer Due Diligence) اجرا کنند.
دارانی سائجو، معاون نظارت بر حمایت از مصرف‌کنندگان مالی در بانک مرکزی گفت:
«در صورت عدم رعایت این فرآیندها، بانک‌ها باید بلافاصله اقدام اصلاحی انجام دهند.»
این اقدام در پی کشف موردی در پاتایا صورت گرفت که در آن چهار کارمند یک بانک (غیراز بانک بانکوک) در افتتاح حساب‌هایی که بعداً برای کلاهبرداری توسط یک باند تماس‌های جعلی استفاده شدند، مشارکت داشتند.
دارانی افزود بانک مرکزی در حال تدوین دستورالعمل‌های جدید برای مدیریت تقلب‌های دیجیتال است، از جمله:
- بهبود فرآیند «شناخت مشتری» (KYC)
- بررسی نام مشتریان با پایگاه داده حساب‌های جعلی دفتر مبارزه با پولشویی
- ایجاد پروفایل ریسک برای مشتریان و اعمال محدودیت‌هایی مانند سقف تراکنش روزانه یا کاهش موجودی برای حساب‌های افتتاح‌شده از طریق شناسایی چهره.
