بانک مرکزی تایلند برنامه دارد تا سقف انتقال روزانه را به ۵۰٬۰۰۰ بات محدود کند تا ریسک کلاهبرداری کاهش یابد و از مصرف‌کنندگان در برابر طرح‌های فریبنده محافظت شود. این تدابیر جدید قرار است تا پایان سال ۲۰۲۵ اجرایی شود.
بانک مرکزی تایلند (BOT) روز سه‌شنبه اعلام کرد که اقدامات جدیدی را برای کاهش خسارات مالی ناشی از کلاهبرداری‌ها معرفی می‌کند.
دارانی سجیو، معاون رئیس بانک در بخش «سیستم‌های پرداخت و حفاظت از مصرف‌کننده مالی»، گفت: به دلیل نگرانی‌های مداوم درباره کلاهبرداری، به‌ویژه از سوی کلاهبرداران و باندهای تماس‌های جعلی، بانک مرکزی تایلند قصد دارد محدودیت روزانه‌ای برای انتقال و پرداخت‌ها به مبلغ ۵۰٬۰۰۰ بات وضع کند. این اقدام با هدف جلوگیری از بروز خسارات سنگین پیش از آن‌که قربانیان متوجه کلاهبرداری شوند، اجرا می‌شود.
جزئیات کلیدی این اقدام:
۱. محدودیت در انتقال‌های بزرگ: کلاهبرداران دیگر قادر نخواهند بود مبالغ کلان را به‌طور یکجا از حساب‌ها منتقل کنند، که این امر سرعت جابه‌جایی غیرقانونی وجوه را کاهش می‌دهد.
۲. محافظت از گروه‌های آسیب‌پذیر: این اقدام به‌ویژه برای کاهش خسارت در گروه‌های آسیب‌پذیر مانند سالمندان و کودکان که اغلب هدف کلاهبرداران قرار می‌گیرند، طراحی شده است. بانک‌ها سقف انتقال هر فرد را بر اساس سوابق تراکنش‌های گذشته تعیین خواهند کرد، با محدودیت اولیه ۵۰٬۰۰۰ بات در روز.
این اقدامات به‌طور ویژه برای گروه‌های آسیب‌پذیر مانند افراد بالای ۶۵ سال یا کمتر از ۱۵ سال با محدودیت‌های بیشتر در انتقال روزانه مورد نظارت قرار خواهند گرفت تا از بروز آسیب‌های بیشتر جلوگیری شود.
تدابیر انعطاف‌پذیر برای برخی مشتریان
دارانی توضیح داد که بانک‌ها موظف خواهند بود مشتریان را از محدودیت‌های انتقال روزانه آگاه کرده و این محدودیت‌ها را بر اساس نیازهای فردی تنظیم کنند. برای مثال، مشتریانی با سابقه طولانی تراکنش در این سطح ممکن است با محدودیت روبه‌رو نشوند، در حالی‌که دارندگان جدید حساب یا افرادی با الگوهای غیرمعمول ممکن است در ابتدا با محدودیت‌های سخت‌گیرانه‌تری مواجه شوند.
مقابله با کلاهبرداری مالی
دارانی گفت بانک مرکزی تایلند آگاه است که این اقدامات می‌تواند بر تراکنش‌های مشروع برخی مشتریان تأثیر بگذارد. با این حال، هدف اصلی حفاظت در برابر کلاهبرداری است، به‌ویژه در شرایطی که فعالیت‌های کلاهبرداری همچنان بالا باقی مانده است.
در سه‌ماهه دوم سال ۲۰۲۵، میزان خسارات مالی ناشی از کلاهبرداری به ۶ میلیارد بات رسید.
تا ژوئیه ۲۰۲۵، بیش از ۳ میلیون حساب مسدود شده و ۱۷۷٬۰۰۰ حساب به فعالیت‌های کلاهبرداری مرتبط شناخته شدند. تنها در ژوئن ۲۰۲۵، حدود ۲۴٬۵۰۰ پرونده کلاهبرداری گزارش شد که منجر به ۲.۸ میلیارد بات خسارت شد.
بانک مرکزی انتظار دارد این اقدامات جدید تا پایان سال ۲۰۲۵ برای مشتریان فعلی اجرایی شود، در حالی‌که برای مشتریان جدید بلافاصله اعمال خواهد شد تا حفاظت سریع‌تری در برابر کلاهبرداری فراهم گردد.
در آینده، بانک مرکزی تایلند قصد دارد این اقدامات را به‌طور مستمر بهبود داده و با مؤسسات مالی همکاری کند تا ایمنی و امنیت مصرف‌کنندگان تایلندی تضمین شود.
